24 tháng 4, 2024
Lừa đảo kiểu Ponzi là một hình thức lừa đảo đầu tư trong đó tiền của các nhà đầu tư mới được dùng để trả lãi cho các nhà đầu tư cũ. Về cơ bản, thay vì đầu tư tiền vào các hoạt động kinh doanh thực sự để tạo ra lợi nhuận, kẻ lừa đảo sử dụng tiền từ những người tham gia sau để trả cho những người tham gia trước. Mô hình này phụ thuộc vào việc liên tục thu hút được nhiều nhà đầu tư mới để duy trì dòng tiền.
Hãy tưởng tượng một trò chơi “hũ tiền” mà mọi người cứ liên tục bỏ tiền vào. Người tổ chức hứa sẽ trả lại gấp đôi cho bất kỳ ai muốn lấy tiền ra, nhưng thực tế, số tiền trả ra đó lại đến từ chính “hũ tiền”. Chừng nào còn có nhiều người sẵn sàng bỏ tiền vào hơn là rút ra, thì hũ tiền sẽ còn duy trì được. Nhưng khi không còn đủ người mới tham gia, hũ tiền sẽ cạn kiệt và sụp đổ, khiến hầu hết mọi người mất trắng.
Lừa đảo Ponzi thường hứa hẹn những khoản lợi nhuận rất hấp dẫn chỉ sau một thời gian ngắn, và tạo áp lực phải tham gia ngay kẻo lỡ “cơ hội”. Điều này tạo ra hiệu ứng quả cầu tuyết, thu hút ngày càng nhiều nạn nhân mới. Tuy nhiên, vì những khoản lợi nhuận hứa hẹn không dựa trên hoạt động đầu tư thực tế, nên việc sụp đổ là không thể tránh khỏi khi dòng tiền mới không còn đủ bù đắp. Cuối cùng, chỉ có kẻ lừa đảo và một số ít nạn nhân may mắn rút tiền sớm là hưởng lợi, còn đa số sẽ mất trắng số tiền đã đầu tư.
Tóm lại, lừa đảo Ponzi là một trò lừa gạt tinh vi dựa trên việc liên tục dùng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho nhà đầu tư cũ, thay vì tạo ra lợi nhuận thực sự từ các hoạt động kinh doanh chân chính.
